Определитесь со стратегией инвестирования.
Обсудите с персональным консультантом в компании, в какие ценные бумаги можно инвестировать и в какой валюте. У управляющего есть специальная Анкета инвестиционного профиля, в которой содержится ряд вопросов, отвечая на которые инвестор сам себе и управляющему помогает определить, какую доходность он хотел бы получить и к каким потерям готов, а также обозначить срок, на который планирует вложить деньги.
Вы знаете, что доход по облигациям более предсказуем, чем по акциям. И хотите чтобы инвестиционный портфель состоял только из государственных облигаций или облигаций самых надежных компаний, половина портфеля приносила доход в рублях, а вторая половина в долларах. Gx2Invest в этом случае предложит разделить деньги между двумя стандартными стратегиями — Доход р. (предусматривает вложения в государственные облигации и ценные бумаги крупнейших российских корпораций) и Доход $ (вложения в еврооблигации).
2. Изучите декларацию о рисках
Декларация о рисках — документ, в котором предупреждается обо всех возможных потерях при инвестициях. Он опубликована на сайте доверительного управляющего в свободном доступе. Переде тем, как подписывать договор доверительного управления, внимательно изучите все пункты декларации, если что то непонятно, попросите разъяснить вам термины и фразы. Подписывая договор доверительного управления вы соглашаетесь с тем, что изучили и приняли Декларацию о рисках.
Доверительный управляющий обязательно напомнит вам, что вложения в ценные бумаги не застрахованы государством и доходность по ним не гарантирована и, даже, есть возможность получить убытки.
3. Изучите условия договора
Договор, также как и декларация о рисках, опубликован на сайте доверительного управляющего в свободном доступе. Весь текст выложен крупным шрифтом. Можете еще дополнительно спросить консультанта, на что нужно обратить внимание и есть ли какие то особенности и ограничения связанный с договором и стратегией инвестирования. Как быстро можно вывести деньги, возникнут ли дополнительный расходы при досрочном расторжении договора.
4. Заключите договор и переведите деньги
Если все условия вам ясны и они вас устраивают, то подписать договор и все необходимые документы можно удаленно, через интернет. Для этого достаточно зарегистрироваться в Личном Кабинете и пройти по шагам. После того, как договор будет подписан, доверительный управляющий откроет Классический Инвестиционный Счет (КИС) или Индивидуальный Инвестиционный Счет (ИИС), в зависимости от того, какой тип счета вы выбрали в процессе подписания договора) и его можно будет пополнить.
Для пополнения счета надо отправить деньги на специальный банковский счет Доверительного управляющего и в назначении платежа указать номер договора. Все реквизиты и назначение платежа вы получите в комплекте документов, после подписания договора. Так же пополнить инвестиционный счета можно через Систему Быстрых Платежей прямо из Личного Кабинета.
5. Проверяйте отчеты
Хотя доверительный управляющий гораздо лучше новичка разбирается в инвестициях, его работу все равно стоит контролировать. По крайней мере раз в месяц изучайте состояние своего инвестиционного счета. Отслеживать состояние инвестиционного счета можно из отчетов, которые доверительный управляющий присылает на электронную почту или в Личном Кабинете. В них подробно расписано, что находится в вашем инвестиционном портфеле и как изменяется его цена.
Если вам кажется, что стратегия себя не оправдывает, обсудите это с консультантом компании — доверительного управляющего. Вы всегда вправе поменять стратегию инвестирования.
6. Получайте прибыль и платите налоги
Прибыль, которую инвестор получает по ценным бумагам, можно выводить на банковский счет, для этого не надо расторгать договор. Поручение на вывод денег можно подать через Личный кабинет.
Прибыль от инвестиций облагается подоходным налогом. Доверительный управляющий является налоговым агентом, и он самостоятельно посчитает и удержит необходимые налоги. Инвестору подавать декларацию, рассчитывать и переводить налог, не придется.
Какие налоги удерживаются при инвестировании в читайте в наших следующих статьях.
Смотрите также:
Что такое доверительное управление ценными бумагами?
Какие виды доверительного управления бывают на фондовом рынке?
