Вы сейчас просматриваете Как выбрать доверительного управляющего?

У компании обязательно должна быть лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг, выданная Банком России. Проверить наличие лицензии у компании можно в справочнике Центрального Банка, он опубликован на официальном сайте.

Доверительный управляющий с лицензией Банка России обязан раскрывать информацию о себе на сайте, а также ознакомится со всей информацией можно в офисе компании. В частности, это информация о номере лицензии, полном списке финансовых услуг, членство в саморегулируемой организации (оно обязательно), все образцы договоров, регламент обслуживания, расчет собственного капитала и много другое.

Например у  Gx2Invest есть лицензия Банка России на деятельность по управлению, компания является членом Национальной Ассоциации Участников Фондового Рынка (НАУФОР) с 2006 года и на сайте есть отдельная страница, посвященная раскрытию информации.  

Выбирая управляющего, обратите внимание на несколько параметров:

Сколько доверительный управляющий работает на рынке

Он помогает понять, насколько компания финансово устойчива. Большой срок работы не гарантирует удачность инвестиций, но он говорит о том, что компания имеет запас прочности, успешно работает с активами клиентов и соответствует всем лицензионным требованиям на протяжении длительного срока.

Например Gx2Invest уже 15 лет профессионально занимается управлением активами.

Доходность инвестиций

Прибыль в прошлом не гарантирует дохода в будущем. Но все же имеет смысл узнать какой доход приносили инвесторам стратегии доверительного управляющего за последние 3-5 лет и сравнить с результатами других управляющих.

Результаты по стратегиям управления Gx2Invest можно посмотреть Здесь.

Условия и расходы

Комиссии за услуги разных доверительных управляющих могут отличаться, как и объем оказываемых услуг. Есть два вида комиссий доверительного управляющего. Комиссия за ведение инвестиционного счета — в Gx2Invest это 1% от суммы пополнения счета в год — или комиссия за успех — в Gx2Invest это 15% от прибыли инвестора.

Обо всех комиссиях, которые могут возникнуть у инвестора, доверительный управляющий информирует клиента заранее. Например, у некоторых управляющих есть комиссии за пополнение счета или вывод денег, депозитарные комиссии или другие дополнительные расходы.

В Gx2Invest нет скрытых или лишних комиссий. Открытие инвестиционного счета, ввод и вывод денег осуществляется без комиссий.

Еще один вид расхода, который может возникнуть у инвестора — налоги на доходы по ценным бумагам. Доверительный управляющий является налоговым агентом для инвестора, он сам посчитает и удержит все необходимые налоги. Дополнительно декларировать доход инвестору не придется.

Удобство взаимодействия с управляющим

Сюда входит и то насколько удобен и интуитивно понятен сайт и Личный кабинет управляющего.

  • Все ли понятно и доступно менеджер рассказал про компанию и ее услуги.
  • Просто ли открыть инвест. счет, пополнить и вывести деньги, насколько понятно и полно отображена информация о доходах и активах инвестора в Личном Кабинете.
  • Как быстро и точно отвечают на ваши запросы в онлайн чате, по e-mail или по телефону.
  • Можно ли решить формальные вопросы удаленно или надо приезжать в офис.

В Gx2Invest для клиентов предоставляется возможность как открыть счет и давать поручения по нему удаленно, так и в офисе компании.

Смотрите также:

Что такое доверительное управление ценными бумагами?

Какие виды доверительного управления бывают на фондовом рынке?

Плюсы и минусы доверительного управления