У компании обязательно должна быть лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг, выданная Банком России. Проверить наличие лицензии у компании можно в справочнике Центрального Банка, он опубликован на официальном сайте.
Доверительный управляющий с лицензией Банка России обязан раскрывать информацию о себе на сайте, а также ознакомится со всей информацией можно в офисе компании. В частности, это информация о номере лицензии, полном списке финансовых услуг, членство в саморегулируемой организации (оно обязательно), все образцы договоров, регламент обслуживания, расчет собственного капитала и много другое.
Например у Gx2Invest есть лицензия Банка России на деятельность по управлению, компания является членом Национальной Ассоциации Участников Фондового Рынка (НАУФОР) с 2006 года и на сайте есть отдельная страница, посвященная раскрытию информации.
Выбирая управляющего, обратите внимание на несколько параметров:
Сколько доверительный управляющий работает на рынке
Он помогает понять, насколько компания финансово устойчива. Большой срок работы не гарантирует удачность инвестиций, но он говорит о том, что компания имеет запас прочности, успешно работает с активами клиентов и соответствует всем лицензионным требованиям на протяжении длительного срока.
Например Gx2Invest уже 15 лет профессионально занимается управлением активами.
Доходность инвестиций
Прибыль в прошлом не гарантирует дохода в будущем. Но все же имеет смысл узнать какой доход приносили инвесторам стратегии доверительного управляющего за последние 3-5 лет и сравнить с результатами других управляющих.
Результаты по стратегиям управления Gx2Invest можно посмотреть Здесь.
Условия и расходы
Комиссии за услуги разных доверительных управляющих могут отличаться, как и объем оказываемых услуг. Есть два вида комиссий доверительного управляющего. Комиссия за ведение инвестиционного счета — в Gx2Invest это 1% от суммы пополнения счета в год — или комиссия за успех — в Gx2Invest это 15% от прибыли инвестора.
Обо всех комиссиях, которые могут возникнуть у инвестора, доверительный управляющий информирует клиента заранее. Например, у некоторых управляющих есть комиссии за пополнение счета или вывод денег, депозитарные комиссии или другие дополнительные расходы.
В Gx2Invest нет скрытых или лишних комиссий. Открытие инвестиционного счета, ввод и вывод денег осуществляется без комиссий.
Еще один вид расхода, который может возникнуть у инвестора — налоги на доходы по ценным бумагам. Доверительный управляющий является налоговым агентом для инвестора, он сам посчитает и удержит все необходимые налоги. Дополнительно декларировать доход инвестору не придется.
Удобство взаимодействия с управляющим
Сюда входит и то насколько удобен и интуитивно понятен сайт и Личный кабинет управляющего.
- Все ли понятно и доступно менеджер рассказал про компанию и ее услуги.
- Просто ли открыть инвест. счет, пополнить и вывести деньги, насколько понятно и полно отображена информация о доходах и активах инвестора в Личном Кабинете.
- Как быстро и точно отвечают на ваши запросы в онлайн чате, по e-mail или по телефону.
- Можно ли решить формальные вопросы удаленно или надо приезжать в офис.
В Gx2Invest для клиентов предоставляется возможность как открыть счет и давать поручения по нему удаленно, так и в офисе компании.
Смотрите также:
Что такое доверительное управление ценными бумагами?
Какие виды доверительного управления бывают на фондовом рынке?
