Есть 3 варианта передать денежные средства в доверительное управление:
- приобрести паи паевого инвестиционного фонда (ПИФы)
- заключить договор с Доверительным Управляющим на, уже готовые, стандартные стратегии
- или заключить договор с Доверительным Управляющим на индивидуальную стратегию, которая разрабатывается под конкретные запросы и предпочтения инвестора.
ПИФ — это форма коллективного управления
В Фонде объединены деньги всех инвесторов, которые могут быть размещены в акции или облигации, а также недвижимость и другие активы.
Что конкретно может быть приобретено в фонд и в каких долях, указано в его инвестиционной декларация.Инвестиционная декларация у каждого ПИФа публикуется и, прежде чем приобрести паи этого фонда, ее можно изучить, чтобы выбрать подходящий.
Активами ПИФа управляет специализированная управляющая компания (УК). Стоимость каждого пая зависит от стоимости активов, входящих в ПИФ. Чем больше растет стоимость акции и облигации фонда, тем больше растет цена паев и тем больше вы заработаете при их продаже, но есть комиссии за управление активами от 0,2% , которая уменьшает стоимость пая и, при продаже паев, УК берет дополнительную комиссию до 3% от цены продажи, которая съедает часть прибыли. Цена пая может не только вырасти, но и упасть.
ПИФы — самый доступный для начинающих инвесторов вид доверительного управления. Паи можно купить у самой управляющей компании или ее агента (чаще всего банка) либо на бирже, через брокерский счет.
Стандартные стратегии доверительного управления.
Доверительные управляющие предлагают клиентам готовые инвестиционные стратегии. Как и в ПИФах, деньги разных клиентов вкладывают по одинаковым правилам, определенным для каждой стратегии.
Отличие от ПИФа в том, что клиенты напрямую владеют приобретенными для них ценными бумагами.
Например, в Gx2Invest есть стандартные стратегии для инвестирования в облигации в рублях и долларах, российские и иностранные акции, или смешанные стратегии.
Наиболее выгодно инвестировать в стандартные стратегии через Индивидуальный Инвестиционный Счет (ИИС), так как можно дополнительно получить 13% от вложенной суммы в виде налогового вычета. Хотя стандартные стратегии часто предусматривают более высокий порог вложений, чем в ПИФах, но и он достаточно демократичен — от нескольких тысяч рублей при инвестировании через ИИС. Комиссии за управление составляют 1% от суммы инвестиций в год.
Индивидуальные стратегии доверительного управления.
В этом случае доверительный управляющий разрабатывает для клиента персональную стратегию, с учетом его финансовых возможностей, ожидаемой доходности и уровня риска. Такой вариант подходит состоятельным клиентам.
Смотрите также: Что такое доверительное управление ценными бумагами?
