Доверительное управление

Узнать подробнее
Реальная альтернатива депозитам
Активное управление портфелем
Индивидуальные условия
Доверительное управление активами – это профессиональное управление вашими активами на рынке ценных бумаг.

Вы передаете денежные средства или ценные бумаги в управление профессиональной управляющей компании, а компания, в свою очередь, инвестирует их в ценные бумаги и драгоценные металлы в рамках инвестиционной стратегии, которая подходит именно вам.

Цели стратегии, ее состав и риски заранее оговариваются и фиксируются документально. Вы всегда может поменять условия или вывести средства.

Мы подобрали для вас наиболее продуктивные инвестиционные стратегии, которые позволяют достигать большинства инвестиционных целей.

Стратегии доверительного управления

Удобный и выгодный способ размещать деньги под проценты

Инвестиционная идея Размещение денежных средств под %, с возможностью пополнять и выводить без потери доходности. Альтернатива депозитам.
Что входит в состав портфеля Рублевые и валютные облигации
Рекомендуемый срок размещения От 1 года
Рекомендуемая сумма размещения От 6 млн рублей
Ожидаемая годовая доходность, % До 14% годовых*
Плата за управление Индивидуально
Плата за успех Отсутствует
Возможны индивидуальные условия.
*Доходность рассчитана по состоянию на 14.08.2018 с учетом налогового вычета при условии, что процентные ставки по ОФЗ не изменятся, дивидендные выплаты сохранятся на уровне 5% в год, а инвестор каждый год вносит на счет по 400 000 рублей. Доход от инвестиций может изменяться, а прошлые результаты не являются гарантией будущих результатов.
**Плата за управление рассчитывается и удерживается ежеквартально. Если сумма, переданная в доверительное управление меньше или равна 3 млн руб., то плата за управление составит 30 000 рублей за год управления. Если сумма, переданная в доверительное управление будет больше 3 млн руб., то плата за управление составит 1% годовых от этой суммы.

Получайте текущий доход и делайте долгосрочные накопления

Инвестиционная идея Делать долгосрочные накопления. Получать доход от дивидендов и роста стоимости акций.
Что входит в состав портфеля Ликвидные акции, по которым выплачиваются дивиденды
Рекомендуемый срок размещения От 3 лет
Рекомендуемая сумма размещения От 3 млн рублей
Ожидаемая годовая доходность, % До 21%*
Плата за управление 1% годовых (мин. 30 000 рублей**)
Плата за успех 15% от дохода***
Возможны индивидуальные условия.
*Доходность рассчитана по состоянию на 14.08.2018 с учетом налогового вычета при условии, что процентные ставки по ОФЗ не изменятся, дивидендные выплаты сохранятся на уровне 5% в год, а инвестор каждый год вносит на счет по 400 000 рублей. Доход от инвестиций может изменяться, а прошлые результаты не являются гарантией будущих результатов.
**Плата за управление рассчитывается и удерживается ежеквартально. Если сумма, переданная в доверительное управление меньше или равна 3 млн руб., то плата за управление составит 30 000 рублей за год управления. Если сумма, переданная в доверительное управление будет больше 3 млн руб., то плата за управление составит 1% годовых от этой суммы.
***Плата за успех рассчитывается и удерживается ежеквартально. Базой для расчета является прирост стоимости портфеля клиента.

Эффективный способ владения ликвидными акциями

Стратегия управления предназначена для владельцев ликвидных акций, входящих в маржинальный список Московской Биржи (Газпром, Сбербанк, Роснефть и т.д.) В результате управления на счете сохраняется первоначальное кол-во акций и образуется денежный остаток.

Инвестиционная идея Получать доход, при сохранении первоначального количества акций
Что входит в состав портфеля Ликвидные акции, входящие в маржинальный список
Рекомендуемый срок размещения От 1 года
Рекомендуемая сумма размещения От 1 млн рублей
Ожидаемая годовая доходность, % До 30% годовых*
Плата за управление Отсутствует
Плата за успех 50% от денежного остатка, при условии сохранения первоначального остатка акций**
Возможны индивидуальные условия.
*Доходность рассчитана по состоянию на 14.08.2018. Доход от инвестиций может изменяться, а прошлые результаты не являются гарантией будущих результатов.
**Например, если на начало месяца на счете было 10000 акций Газпрома, а в конце месяца на счете дополнительно к 1000 акциям образовался денежный остаток, компания удержит 50% остатка в качестве вознаграждения, а на оставшуюся половину приобретет еще акций Газпрома.

Эта стратегия предназначена для владельцев акций непубличных компаний или для тех, кто желает приобрести акции таких компаний и быть уверенным в юридической чистоте и чистоте расчетов по этой сделке. Управляющая компания ищет компании, привлекательные для инвестиций, делает оценку таких компаний и предлагает клиентам.

Инвестиционная идея Сопровождение сделок с акциями и долями, владельцев непубличных компаний, представление интересов на собрании учредителей, покупка драгоценных металлов.
Что входит в состав портфеля Доли в ОАО, ЗАО, ООО, векселя, любые ценные бумаги. Покупка иностранной валюты и драгоценных металлов дешевле чем в банке. Сопровождение сделок с акциями и долями владельцев непубличных компаний, представление интересов акционеров Что может входить в состав портфеля - доллар США, Евро, юань, казахский тенге, золото, серебро, платина, палладий, акции и облигации непубличных компаний
Рекомендуемый срок размещения Индивидуально
Рекомендуемая сумма размещения Индивидуально
Ожидаемая годовая доходность, % Индивидуально
Плата за управление Индивидуально
Плата за успех Индивидуально
Возможны индивидуальные условия.

Расчёт доходности инвестиций ****

Капитал через
24 мес.
3 609 000 ₽
Потенциальная доходность вложений
(годовых)*
10,15% **
Потенциальный инвестиционный доход
за 24 мес. ***
609 000
Хотите узнать, как увеличить доход – рассчитайте доходность с учетом открытия индивидуального инвестиционного счета

ИНВЕСТИРОВАНИЕ С УПРАВЛЯЮЩЕЙ КОМПАНИЕЙ GX2 INVEST

Прозрачность

Вы знаете, в какие финансовые инструменты инвестируются ваши средства

Инвестиции в валюте

Вы можете инвестировать ваши средства в любой валюте*

Индивидуальный подход

Персональный менеджер предложит подходящую именно вам стратегию инвестирования

Возможности

Возможность получения дохода от вложений в надежные инструменты

Опыт

12 лет управления активами

Топ-9

управляющих компаний России по количеству открытых счетов ИИС**

Команда

профессионалов с многолетним опытом работы

*в рублях, долларах США, евро
**по версии Московской биржи

Подробнее о доверительном управлении

  • Для того, чтобы инвестировать в ценные бумаги, которые обращаются на бирже, необходимо заключить договор с профессиональным участником рынка ценных бумаг, который имеет соответствующую лицензию Банка России.

    Возможны два варианта доступа – через Брокера или через Доверительного управляющего.

    В первом случае вы самостоятельно решаете какие ценные бумаги и когда вам купить или продать и платите комиссию от суммы сделки.

    Если у вас нет возможности постоянно отслеживать ситуацию на рынке и достаточных знаний и опыта, чтобы делать выбор, вы можете нанять Управляющую компанию, которая поможет вам подобрать инвестиционную стратегию и реализовать ее.

  • Потенциальная доходность вложений по договору доверительного управления выше, чем при размещении срочного депозита, однако, более высокая доходность подразумевает и больший риск.

    Управляющая компания не гарантирует, в отличие от банка, доходности и возвратности активов Клиента, но и не ограничивает доход.

    Досрочное расторжение срочного банковского вклада приводит к уменьшению процентной ставки.

    По договору доверительного управления такой зависимости не существует.

    По договору доверительного управления Клиент является собственником активов и выгодоприобретателем. При открытии срочного депозита в банке Клиент не является собственником, а является кредитором банка.

    Клиент получает весь доход, за вычетом вознаграждения управляющей компании, возникший в процессе доверительного управления. Доход вкладчика банка не превысит процента по срочному депозиту.

  • Индивидуальное доверительное управление учитывает предпочтения инвестора, активы которого обособлены на отдельном инвестиционном счете. Паевые инвестиционные фонды - это форма коллективных инвестиций. Инвестор приобретает паи ПИФа, которые представляют определенную долю в имуществе паевого инвестиционного фонда.

    ПИФы рассчитаны на массового покупателя. Инвестирование в паи ПИФов доступно для небольших и средних инвесторов. Приобретение и продажа паев могут быть сопряжены с надбавками и скидками, которые инвестор платит управляющей компании и ее агентам. Издержки на содержание структуры ПИФа и управление в целом, выше, чем по индивидуальному доверительному управлению.

    Процесс управления по индивидуальному доверительному управлению более гибкий, но рассчитан на более крупные суммы, чем средняя сумма вложения в паевые фонды. В случае индивидуального доверительного управления, доход управляющей компании в большей степени зависит от успеха, чем в ПИФе.

    Деятельность ПИФов регламентирована инвестиционной декларацией, которая не может быть изменена в процессе управления. При доверительном управлении инвестиционная декларация может быть изменена в любой момент по желанию инвестора.

  • Для ввода и вывода денежных средств используется отдельный счет ДУ, открытый в Райффайзенбанке. Это специальный отдельный счет, на котором хранятся денежные средства только клиентов.

    Если клиент пополняет свой счет, то он перечисляет денежные средства на специальный счет ДУ, и наоборот.

    Вывод денежных средств происходит на основании поручения клиента.

    Важно: управляющая компания не принимает денежные средства в ДУ и выдает клиенту в наличной форме. Ввод и вывод может происходить только в безналичной форме на личный счет клиента в банке.

  • С Клиентом (учредителем управления) заключается договор доверительного управления. Может быть заключено от одного до нескольких договоров, каждому из которых будет соответствовать уникальная ИНВЕСТИЦИОННАЯ СТРАТЕГИЯ. Договор доверительного управления является срочным договором, и заключается сроком на 1 год. Договор автоматически продляется на следующий год, если ни одна из сторон договора не прекращает действие договора.

    Неотъемлемой частью договора доверительного управления являются Инвестиционная Декларация и Декларация о рисках. Инвестиционная декларация устанавливает направления и способы инвестирования активов Клиента. Декларация о рисках дает Клиенту общее представление о рисках, возникающих в связи с передачей активов в доверительное управление, и предупреждает о возможных потерях при осуществлении операций на фондовом рынке.

    Подписывая договор Доверительного управления, клиент считается ознакомленным с Проспектом управляющего (документ в котором указываются банки, брокеры, депозитарии и биржи, услугами которых пользуется Доверительный управляющий), Регламентом обслуживания учредителей управления (документ, в котором указываются порядок и сроки получения отчетов и иной информации, исполнения поручений клиента на ввод/вывод ценных бумаг и денежных средств), с Правилами оценки ценных бумаг (документ в котором указывается, как определяется цена ценных бумаг для указания в отчетах для клиента и для целей расчета вознаграждения Доверительного управляющего).

  • Состав активов, которые могут быть включены в портфель клиента, определяются инвестиционной стратегией.

    В общем случае в состав активов могут включаться государственные долговые ценные бумаги, муниципальные и корпоративные облигации, номинированные в рублях и валюте, акции, драгоценные металлы (золото, серебро, платина, палладий), а также паи паевых инвестиционных фондов, обращающиеся на организованных торговых площадках, и производные ценные бумаги в предусмотренном законом порядке.

    Клиент, по согласованию с компанией может передать в доверительное управление векселя. Управляющий имеет право принять векселя в доверительное управление, но не может приобретать векселя для клиентов, так же, как и выдавать займы за счет клиентов.

    В отдельных случаях согласно Федеральному закону от 22 апреля 1996 года № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», Федеральному закону № 334-ФЗ от 6 декабря 2007 года «О внесении изменений в Федеральный закон «Об инвестиционных фондах» и отдельных законодательных актов Российской Федерации» может понадобиться квалификация юридического и физического лица. В частности, этот закон описывает порядок приобретения иностранных ценных бумаг для клиентов управляющей компании.

  • Физические и юридические лица, в том числе институциональные инвесторы (негосударственные пенсионные фонды, страховые компании, кооперативы, саморегулируемые организации, эндаумент фонды и пр.)

    Клиентами могут стать как российские, так и иностранные юридические и физические лица.

    В отдельных случаях, согласно Федеральному закону от 22 апреля 1996 года № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», Федеральному закону № 334-ФЗ от 6 декабря 2007 года «О внесении изменений в Федеральный закон «Об инвестиционных фондах» и отдельных законодательных актов Российской Федерации», может понадобиться квалификация юридического и физического лица. В частности, этот закон описывает порядок приобретения иностранных ценных бумаг для клиентов управляющей компании.

  • С каждым Инвестором заключается договор доверительного управления. К каждому договору Инвестору открывается счет доверительного управления, на котором хранятся денежные средства и ценные бумаги клиента. С клиентом может быть заключено несколько договоров доверительного управления, каждому из которых будет соответствовать уникальная ИНВЕСТИЦИОННАЯ СТРАТЕГИЯ.

    Выбор ИНВЕСТИЦИОННОЙ СТРАТЕГИИ зависит от ИНВЕСТИЦИОННОЙ ЦЕЛИ которую клиент перед собой ставит. Результатом доверительного управления может являться увеличение денежной оценки портфеля или увеличение количества ценных бумаг в портфеле или представление интересов инвестора в обществе, долей в котором он владеет.

  • Договор доверительного управления заключается сроком на 1 год и автоматический продляется на такой же срок, если ни одна из сторон не изъявила желание расторгнуть договор

  • Договор доверительного управления не регламентирует суммы, которые Клиент (учредитель управления) обязан передать в управление и/или поддерживать минимальный остаток на счете.

    Минимальная рекомендуемая сумма указывается исходя из минимальной платы за управления, которая взимается 1 раз в год. Например, плата за управление по стратегии Дивидендные акции составляет 1% от суммы введенных активов минимум 30 000 рублей, что соответствует рекомендуемой сумме активов 3 млн руб.

    Таким образом, если вы в течение года вывели часть средств из управления и стоимость активов по счету стала меньше чем рекомендуемая сумма, то у вас есть время чтобы решить, поменять стратегию управления или нет.

    Инвестиционные стратегии, которые мы предлагаем, рассчитаны на разные суммы в управлении, поэтому всегда найдется вариант, который подходит именно для вас.