Доверительное управление

Для того, чтобы инвестировать в ценные бумаги, которые обращаются на бирже, необходимо заключить договор с профессиональным участником рынка ценных бумаг, который имеет соответствующую лицензию Банка России.

Возможны два варианта доступа – через Брокера или через Доверительного управляющего.

В первом случае вы самостоятельно решаете какие ценные бумаги и когда вам купить или продать и платите комиссию от суммы сделки.

Если у вас нет возможности постоянно отслеживать ситуацию на рынке и достаточных знаний и опыта, чтобы делать выбор, вы можете нанять Управляющую компанию, которая поможет вам подобрать инвестиционную стратегию и реализовать ее.

Клиент, имея вклад в банке, получает фиксированный процент в соответствие с договором вклада.

По договору ДУ клиент является собственником ценных бумаг и денежных средств, претендуя на неограниченный доход по инструментам.

Риск присутствует в обоих случаях, просто риск разный: в банке — риск банковской системы, а в доверительном управлении — риски фондовых рынков.

Досрочное расторжение приводит по вкладу потере %, в то время как в ДУ такой зависимости не существует.

Паевой инвестиционный фонд это тоже форма доверительного управления, рассчитанная на массового инвестора. В этом случае инвестор владеет долей в общем портфеле ценных бумаг, который обеспечивает все паи, но не имеет права получить эти ценные бумаги себе на счет и не влияет на выбор ценных бумаг.

В случае Индивидуального Доверительного Управления, условия для клиента более гибкие, он владеет ценными бумагами напрямую и может изменить Стратегию управления.

Пополнить свой Инвестиционный счет Доверительного управления Клиент может банковским переводом со своего банковского счета на специальный счет ДУ GX2invest. В основании перевода указывается номер Договора доверительного управления.

Вывод денежных средств на банковский счет Клиента, осуществляется по его поручению согласно Регламенту клиентского обслуживания.

Ввод и вывод денежных средств допускается только через личный банковский счет Клиента.

Вознаграждение, которое возникает у GX2Invest, удерживается компанией из тех денежных средств Клиента, которые находятся в доверительном управлении.

По желанию, клиент может оплатить услуги Доверительного управляющего отдельно по счету, который выставит GX2Invest.

Клиент (учредитель управления) присоединяется кобщему договору доверительногоуправления и всем приложениям к нему, подписывая Заявление о присоединении. Клиента может подписать несколько заявлений о присоединении, к каждому из которых будет открыт Классический Инвестиционный Счет с уникальнойИнвестиционнойСтратегией.

Исключение составляет Индивидуальный Инвестиционный Счет, который может быть открыт только один.

Перед тем как подписать Заявление, Клиент заполняет Анкету на открытие счета и Анкету инвестиционного профиля (эта анкета определяет, какая Инвестиционная Стратегия доступна Клиенту)

Неотъемлемой частью Договора Доверительного Управления являются Инвестиционная Декларация и Декларация о рисках. Инвестиционная декларация устанавливает направления и способы инвестирования активов Клиента. Декларация о рисках дает Клиенту общее представление о рисках, возникающих в связи с передачей активов в доверительное управление, и предупреждает о возможных потерях при осуществлении операций на фондовом рынке.

С Договором Доверительного Управления и всеми приложениями к нему можно ознакомится в разделе Документы по доверительному управлению

• Состав активов, которые могут быть включены в портфель клиента, определяются инвестиционной стратегией.

  В общем случае в состав активов могут включаться государственные долговые ценные бумаги, муниципальные и корпоративные облигации, номинированные в рублях и валюте, акции, драгоценные металлы (золото, серебро, платина, палладий), а также паи паевых инвестиционных фондов, обращающиеся на организованных торговых площадках, и производные ценные бумаги в предусмотренном законом порядке.

  Клиент, по согласованию с компанией может передать в доверительное управление векселя. Управляющий имеет право принять векселя в доверительное управление, но не может приобретать векселя для клиентов, так же, как и выдавать займы за счет клиентов.

  В отдельных случаях согласно Федеральному закону от 22 апреля 1996 года № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», Федеральному закону № 334-ФЗ от 6 декабря 2007 года «О внесении изменений в Федеральный закон «Об инвестиционных фондах» и отдельных законодательных актов Российской Федерации» может понадобиться квалификация юридического и физического лица. В частности, этот закон описывает порядок приобретения иностранных ценных бумаг для клиентов управляющей компании.

Физические и юридические лица, в том числе институциональные инвесторы (негосударственные пенсионные фонды, страховые компании, кооперативы, саморегулируемые организации, эндаумент фонды и пр.)

Клиентами могут стать как российские, так и иностранные юридические и физические лица.

В отдельных случаях, согласно Федеральному закону от 22 апреля 1996 года № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», Федеральному закону № 334-ФЗ от 6 декабря 2007 года «О внесении изменений в Федеральный закон «Об инвестиционных фондах» и отдельных законодательных актов Российской Федерации», может понадобиться квалификация юридического и физического лица. В частности, этот закон описывает порядок приобретения иностранных ценных бумаг для клиентов управляющей компании.

Да, вы можете открыть несколько Классических Инвестиционных Счетов и один Индивидуальный Инвестиционный Счет.

К каждому Классическому Инвестиционному Счету и Индивидуальному Инвестиционному Счету , заключается отдельный Договор доверительного управления. Каждому Инвестиционному Счету соответствует уникальная Инвестиционная стратегия.

Выбор Инвестиционной Стратегии зависит от результатов скоринга по Анкете Инвестиционного Профиля Клиента.

Договор доверительного Управления заключается на один год и автоматически продлевается на такой же срок, если ни Клиент, ни GX2Invest не решили расторгнуть договор. Договор может быть расторгнут досрочно по инициативе и Клиента и Компании. В случае с Договором доверительного управления Индивидуальным Инвестиционным Счетом, договор расторгается при выводе денежных средств с Индивидуального Инвестиционного Счета.

Договор доверительного управления, к которому присоединяется Клиент, открывая Инвестиционный Счет, не регламентирует суммы, которые Клиент (учредитель управления) обязан передать в управление и/или поддерживать минимальный остаток на инвестиционном счете.

Минимальная рекомендуемая сумма указывается исходя из минимальной платы за управления, которая взимается 1 раз в год. Например, плата за управление по стратегии Рост по Классическому Инвестиционному Счету составляет 1% от суммы введенных активов минимум 30 000 рублей, что соответствует рекомендуемой сумме активов 3 млн. руб.

Таким образом, если вы в течение года вывели часть средств из управления и стоимость активов по счету стала меньше чем рекомендуемая сумма, то у вас есть время чтобы решить, поменять стратегию управления или нет.

Инвестиционные стратегии, которые мы предлагаем, рассчитаны на разные суммы в управлении, поэтому всегда найдется вариант, который подходит именно для вас.