Откройте Новый ИИС

Это Индивидуальный инвестиционный счет третьего типа, который заменил ИИС первого и второго типа с 1 января 2024 года. Это особый тип инвестиционного счета для торговли на бирже, который сочетает два налоговых вычета одновременно — право на возврат налогов и освобождение от налогообложения доходов от операций с ценными бумагами на сумму до 30 млн руб.

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) позволяет получать доход от инвестирования и налоговый вычет. Такое сочетание дает большую отдачу на вложенные средства при сроке инвестирования от 5 лет.

Открыть ИИС может гражданин РФ или иностранный гражданин, если он получает официальный доход в России, является налоговым резидентом* и с него удерживается НДФЛ.
*Налоговый резидент — человек, который проживает в России не менее 183 дней за последние 12 месяцев (ст. 207 НК РФ).

ИИС предлагает два налоговых вычета: 13% от суммы, внесенной на ИИС, и экономия на налоге с дохода от инвестиций. Gx2Invest предлагает готовые стратегии инвестирования или разработает индивидуальную стратегию. Управляющий заинтересован в вашем доходе, поскольку его комиссия зависит от этого. Также Gx2Invest поможет оформить возврат НДФЛ по вашему ИИС.

- Если у вас уже есть ИИС, открытый до 2024 года, для открытия ИИС-3 придется закрыть старый счет.
- Минимальный срок инвестирования для ИИС-3 — 5 лет. Для ИИС, открытых до 2024 года, срок — 3 года.
- ИИС можно пополнять только рублями, и вывести средства также можно только в рублях.
- На ИИС нельзя покупать иностранные ценные бумаги.
- Одновременно можно открыть не более 3 ИИС-3.

С 2024 по 2026 год ИИС открывается минимум на 5 лет. С 2027 года срок ИИС будет увеличиваться на один год ежегодно. Например, ИИС, открытый в 2028 году, можно будет закрыть без потери налоговых вычетов через 7 лет, а в 2031 году — через 10 лет.

Налоговый кодекс определяет порядок конвертации старых ИИС в ИИС нового формата. При переходе на ИИС-3 можно зачесть срок владения старым ИИС, но не более 3 лет. Например, если вашему ИИС 5 лет, при переходе на ИИС-3 зачтут 3 года. Переход осуществляется только по вашему желанию.

Открыть ИИС-3 можно несколькими способами:

• Онлайн, через сервис Личного кабинета Gx2Invest (https://lk.gx2invest.ru/users/sign_up)
• У нас в офисе (гиперссылка на страницу контакты)

Для открытия счета нужен только паспорт.

Примеры расчета возможного дохода на ИИС можно посмотреть здесь.

Ваше право закреплено Налоговым кодексом Российской Федерации (часть вторая, статья 219.1) и Федеральным Законом от 22.04.1996 №39-ФЗ «О рынке ценных бумаг». После открытия ИИС в GX2Invest, компания зарегистрирует счет в налоговой, чтобы закрепить за вами это право.

Денежные средства на ИИС инвестируются в ценные бумаги эмитентов, допущенных к торгам на Московской Бирже. Допуск к торгам означает, что все эмитенты проверены и соответствуют требованиям, включая раскрытие информации перед инвесторами. В основном это крупные публичные российские компании. Гарантом каждой ценной бумаги выступает ее эмитент — компания, выпустившая эту ценную бумагу. Например, государственные облигации РФ гарантированы государством. Gx2Invest гарантирует собственным капиталом, что средства Клиента будут размещены в строгом соответствии с его Инвестиционным профилем. Компания заинтересована в приросте стоимости активов, так как основное вознаграждение получает от дохода, который получит Клиент. Мы, как доверительный управляющий, соблюдаем ваши права и предоставляем полную и достоверную информацию о возможностях для инвестирования, имея лицензию Центрального Банка Российской Федерации на деятельность по управлению ценными бумагами. Наличие лицензии можно проверить на сайте Центробанка.

Нет, Агентство по страхованию вкладов не страхует ИИС, ценные бумаги и деньги, которые на нем находятся. Если на ИИС находятся государственные облигации РФ, то гарантом по ним выступает Министерство финансов РФ.

Да, у GX2Invest есть Лицензия Центрального Банка России № 065-12598-001000 на деятельность по управлению на рынке ценных бумаг. Компания ведет деятельность с 2006 года и объединила команду аттестованных профессионалов с более чем двадцатилетним опытом работы на рынке управления активами. Проверить информацию можно на сайте Центрального Банка РФ.

Ценные бумаги и деньги клиентов отделены от активов Gx2Invest и хранятся на отдельных счетах в независимых банках и депозитариях — это требование закона. Требования кредиторов компании не распространяются на денежные средства и ценные бумаги клиентов. В случае банкротства компании или отзыва лицензии, ИИС со всеми активами будет переведен к другому брокеру или управляющему, выбранному клиентом.

С Договором Доверительного Управления и всеми приложениями к нему можно ознакомиться в разделе «Документы по доверительному управлению»

Инструкция с картинками находится здесь.

Нисколько. Открытие счета бесплатно. Вы можете пополнить ИИС в любое удобное для вас время, и плата за наши услуги возникнет только после пополнения счета ИИС.

Комиссия за управление:

• Если суммарное пополнение ИИС составит не более 30 000 р. – комиссия за управление всего 100 р. в год.
• Если суммарное пополнение ИИС составит более 30 000 р. – комиссия за управление 1% годовых от внесенной суммы (минимум 4 000 р. в год).

Пример: Сначала вы внесли на ИИС 29 000 р., при пополнении счета Gx2Invest удержит 100 р. Через некоторое время вы пополнили счет еще на 500 000 р., Gx2Invest удержит дополнительно 3 900 р. и ежеквартально будет удерживать 322,5 руб. Общая сумма всех удержанных за год комиссий за управление составит 5 290 р. или 1% от внесенных на счет 529 000 р. Комиссия за успех (если выбраны стратегии ДОХОД ПЛЮС / БАЛАНС / РОСТ):

• Комиссия за успех - 15% от прироста стоимости активов на счёте.

Пример 1: Вы внесли на счёт ИИС сумму 600 т.р., мы сразу удержали плату за управление 4 000 руб., а оставшуюся сумму инвестировали в ценные бумаги. В конце квартала стоимость активов выросла до 650 000 р. Мы удержим плату за успех от прироста стоимости портфеля - 15% от 50 000 р. или 7 500 р. На следующий период фиксируется новая начальная стоимость активов 642 500 р. (стоимость активов на конец предыдущего периода за вычетом платы за успех). Если на конец следующего квартала стоимость активов по счету превысит новую начальную стоимость, то плата за успех будет снова рассчитываться от такого превышения.

Внести денежные средства можно банковским переводом или через СБП. Gx2Invest не взимает комиссии за пополнение инвестиционного счета. Комиссию за банковский перевод денег с вас может удержать ваш банк. Тарифы за перевод надо уточнить в обслуживающем вас банке. Пополнить счет можно мгновенно через Систему Быстрых Платежей (СБП), в этом случае комиссия СБП за пополнение счета составит 0,4% от суммы перевода.

Комиссии за вывод нет.

Нет. Вы можете открыть счет и не пользоваться им. Платить за обслуживание в этом случае не нужно.

Внести денежные средства можно банковским переводом или через СБП. В личном кабинете вы можете посмотреть реквизиты счета компании или сформировать QR код на пополнение ИИС банковским переводом или через СБП. Удобнее всего пользоваться QR кодом, так как в этом случае платежное поручение в банк автоматически заполнится. В комплекте документов, который вы получите при открытии счета ИИС, также есть образец платежного поручения для пополнения счета ИИС. Его можно использовать как шаблон при переводе через интернет-банк или показать операционисту банка. Пополнить ИИС получится только рублями.

Нет, не обязаны. Регулярно пополнять счет выгоднее с точки зрения инвестирования и возврата налога, но вы должны исходить из ваших личных обстоятельств и возможностей откладывать деньги на счет ИИС, а также суммы НДФЛ, которую вы сможете вернуть.

GX2Invest ежеквартально предоставляет подробный отчет по счету ИИС. Также можно отслеживать состояние счета через Личный кабинет, где данные обновляются ежемесячно.

По сравнению с обычным инвестиционным счетом или депозитом в банке, у ИИС-3 есть преимущество — дополнительно к инвестиционному доходу вы получаете два налоговых вычета:

1. Налоговый вычет на взнос: Составляет не более 400 000 руб. в год и позволяет вернуть НДФЛ, который был удержан с вас, например, работодателем, за тот год, когда вы делали взнос на ИИС. Если НДФЛ удерживался по ставке 13%, то вы сможете вернуть 13% от 400 т.р. (52 000 руб.). Если НДФЛ удерживался по ставке 15%, то вы сможете вернуть 15% от 400 т.р. (60 000 руб.).
2. Налоговый вычет на доходы от инвестиций: Применяется на сумму до 30 млн. руб. по всем договорам на ведение ИИС, которые будут закрыты в течение одного налогового периода. Максимальный размер суммы НДФЛ, от уплаты которого освобождаются доходы инвестора с ИИС, составит 3,9 млн. руб. при ставке налога 13% или 4,5 млн. руб. при ставке 15% для доходов свыше 5 млн. руб.

Подать заявку на получение вычета можно как в любом отделении налоговой службы, так и через онлайн-кабинет на сайте nalog.ru с помощью электронной подписи.

1. При подаче документов через отделение налоговой службы: Помимо паспорта и ИНН, инвестору нужно будет предоставить:
   • Форму 2-НДФЛ об уплаченных налогах за прошлый год, которую можно получить у работодателя.
   • Договор об открытии ИИС, который можно скачать в Личном Кабинете Gx2 Invest или получить в офисе компании.
   • Отчет Gx2Invest о движении денежных средств по счету за прошлый год, подтверждающий зачисление средств на ИИС и их достаточность для получения вычета.
2. При подаче заявления через онлайн-кабинет на сайте nalog.ru: Как правило, данные об открытом ИИС и информация об уплаченных налогах уже будут подгружены в ваш онлайн-кабинет. В этом случае достаточно приложить к заявлению только Отчет Gx2Invest о движении денежных средств по счету за прошлый год.

Инструкцию по подаче заявления через онлайн-кабинет можно посмотреть здесь.