Индивидуальный инвестиционный счет доверительного управления (ИИС ДУ)

  • ИИС — это специальный инвестиционный счет, позволяющий получать налоговый вычет до 52000 в год (Тип А) или освобождение инвестиционного дохода от НДФЛ (Тип Б)
  • Инвестиции до 1 000 000  рублей в год
  • Один ИИС на одного налогового резидента РФ
  • Более миллиона ИИС открыто с 2015 года
  • В 2018 году уже получено более 1.8 миллиардов рублей налоговых вычетов по ИИС

Кому подходит ИИС?

Индивидуальный инвестиционный счет предназначен для тех, кто уже имеет наличные сбережения или вклад в банке и хотел бы получать более высокий доход по своим накоплениям.

ИИС подходит тем, кто довольно консервативен, не готов на авантюры, хочет предсказуемости, прозрачности, душевного комфорта, а также не имеет времени, желания и квалификации самостоятельно управлять собственным капиталом.

Виды доходов, позволяющие эффективно использовать ИИС для накоплений

Физические лица или ИП – налоговые резиденты РФ, имеющие декларируемый доход, облагаемый по ставке 13%:

  • Заработная плата
  • Сдача квартир в аренду
  • Фриланс
  • Предпринимательская деятельность при условии применения общей системы налогообложения (ОСН)
  • Госслужба

Почему Gx2 Invest?

  • Надежность, Gx2 Invest входит в состав инвестиционно-финансовой группы Gx2 (Система денежных переводов Юнистрим, Юнибанк Армения, Британская система денежных переводов MoneyTO и другие компании)
  • Выгодные тарифы
  • Отсутствие комиссий за зачисление и списание средств в рублях
  • Устойчивая историческая доходность предлагаемых в ИИС инвестиционных портфелей
  • До 3х бесплатных квалифицированных инвестиционных консультаций в год по любым рынкам, как в России, так и за рубежом.
  • Возможность привязки ИИС как к рублю, так и к доллару США
  • Быстрое открытие счета ИИС ( до 3х часов в рабочее время)
  • Бесплатные консультации при заполнении налоговой декларации и заявления на возврат НДФЛ

Доходность ИИС на примерах.

В расчетах использованы реальные данные исторической доходности инвестиционных портфелей (стратегий), управляемых Gx2 Invest

Сумма 400 000 ₽, срок 3 года.

ДОХОД ₽
11%
годовых
Риск: ******

Ожидаемый инвестиционный доход:
132 000
Возврат НДФЛ:
52 000 ₽
Суммарный доход:
184 000,00 ₽
Суммарная доходность за 3 года:
46%

БАЛАНС ₽
18%
годовых
Риск: ******

Ожидаемый инвестиционный доход:
216 000,00 ₽
Возврат НДФЛ:
52 000 ₽
Суммарный доход:
268 000,00 ₽
Суммарная доходность за 3 года:
67%

РОСТ ₽
27%
годовых
Риск: ******

Ожидаемый инвестиционный доход:
324 000,00 ₽
Возврат НДФЛ:
52 000 ₽
Суммарный доход:
376 000 ₽
Суммарная доходность за 3 года:
94%

Подробнее об ИИС

Индивидуальный инвестиционный счет это специальный счет, который предназначен для покупки, продажи и хранения ценных бумаг и денежных средств клиента — физического лица. Такой счет может быть открыт в управляющей или брокерской компании, имеющей специальную лицензию Банка России.

Владелец ИИС, инвестируя в ценные бумаги до 1 млн.р., ежегодно имеет право вернуть 13% от вложенной суммы в виде налогового вычета на налог на доходы физических лиц (НДФЛ) ежегодно при условии, что он не будет выводить денежные средства со счета в течение 3 лет.

С 1 января 2015 года в соответствии с Федеральным законом от 21.12.2013 N 379-ФЗ и главой 3 Федерального Закона от 22.04.1996 №39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» любой гражданин России может открыть специальный счет — Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС).

В случае, когда клиент делает банковский вклад, по сути он дает банку в долг под заранее определенный процент и берет на себя кредитный риск Банка. Досрочное прекращение вклада влечет за собой существенное снижение ставки. Если банк входит в систему гарантирования вкладов, то вклад клиента застрахован в АСВ на сумму до 1 400 т.р.

Счет ИИС, как и любой счет у проф.участника, это — по сути счет, на который приобретаются любые ценные бумаги. Все, что приобретено на этот счёт, принадлежит напрямую клиенту и не включается в баланс Управляющей компании. Таким образом, если в отношении Управляющей Компании вводится процедура банкротства, активы клиента не включаются в конкурсную массу.

В то же время, Клиент принимает на себя рыночные и кредитные риски ценных бумаг, которые приобретаются на его счет ИИС. Для консервативных Клиентов подойдут облигации ОФЗ (облигации федерального займа), гарантом по данным облигациям выступает государство, имеющее в России наивысший рейтинг надежности. На данный момент доходность ОФЗ не ниже, чем по банковским вкладам.

Клиент подписывает 4 документа.

  • Анкета Клиента
  • Соглашение о присоединении к Регламенту и типовому Договор доверительного управления Индивидуального Инвестиционного Счета. Сам регламент и типовой договор в свободном доступе на сайте Компании gx2invest.ru.
  • Инвестиционный профиль Клиента (определяется его предпочтения по степени Риска)
  • Протокол о вознаграждении (Как рассчитывается и удерживается вознаграждение Компании).
Закрыть меню