Доверительное управление

Доверительное управление — способ инвестирования, при котором клиент открывает у доверительного управляющего инвестиционный счет ДУ и передаёт на него денежные средства и/или ценные бумаги.

Перед тем, как начать инвестировать, управляющий помогает клиенту определить его инвестиционный профиль в соответствии с его ожиданиями по доходности инвестирования и готовности нести риск потерь.

Управляющий подбирает, индивидуально под клиента, портфель ценных бумаг строго в соответствии с инвестиционным профилем клиента.

Ознакомиться можно на сайте компании в разделе «Документы по доверительному управлению»

Управляющий определяет инвестиционный профиль клиента путем проведения анкетирования. Клиент заполняет анкету определения инвестиционного профиля. По итогам заполнения Анкеты производится подсчет набранных баллов и определяется инвестиционный профиль в соответствии с установленной шкалой.

В зависимости от суммы баллов, которые набрал клиент, ему присваивается один из пяти инвестиционных профилей:

• консервативный;
• рациональный;
• агрессивный.

Каждому инвестиционному профилю соответствует уровень ожидаемой доходности и допустимого риска, который может нести клиент. Исходя из инвестиционного профиля клиента, управляющий определяет индивидуальную стратегию управления и формирует портфель из подходящих ценных бумаг.

Какие ценные бумаги могут включаться в портфель Клиента в соответствии с его инвестиционным профилем можно посмотреть в Примерах управления (гиперссылка на Примеры управления)

Более подробно с Порядком определения инвестиционного профиля можно ознакомиться в разделе «Документы по доверительному управлению»

Клиент, имея вклад в банке, получает фиксированный процент в соответствии с договором вклада. По договору ДУ клиент является собственником ценных бумаг и денежных средств, претендуя на неограниченный доход по инструментам, но и несет риск получения убытка от инвестирования. Досрочное расторжение приводит по вкладу к потере %, в то время как в ДУ такой зависимости не существует.

Паевой инвестиционный фонд это тоже форма доверительного управления, рассчитанная на массового инвестора. В этом случае инвестор владеет долей в общем портфеле ценных бумаг, который обеспечивает все паи, но не имеет права получить эти ценные бумаги себе на счет и не влияет на выбор ценных бумаг. В случае Индивидуального Доверительного Управления, условия для клиента более гибкие, он владеет ценными бумагами напрямую и может изменить Стратегию управления.

Пополнить свой Инвестиционный счет Доверительного управления Клиент может банковским переводом со своего банковского счета на специальный счет ДУ GX2invest. В основании перевода указывается номер Договора доверительного управления. Вывод денежных средств на банковский счет Клиента осуществляется по его поручению согласно Регламенту клиентского обслуживания. Ввод и вывод денежных средств допускается только через личный банковский счет Клиента.

Клиент (учредитель управления) присоединяется к общему договору доверительного управления и всем приложениям к нему, подписывая Заявление о присоединении. Клиент может подписать несколько заявлений о присоединении, к каждому из которых будет открыт Классический Инвестиционный Счет или Индивидуальный Инвестиционный Счет (не более 3 для ИИС). По каждому из открытых счетов определяется Инвестиционный Профиль.

Перед тем как подписать Заявление, Клиент заполняет Анкету на открытие счета и Анкету инвестиционного профиля (Смотрите Что такое Инвестиционный Профиль? ). Неотъемлемой частью Договора Доверительного Управления являются Инвестиционная Декларация и Декларация о рисках. Инвестиционная декларация устанавливает направления и способы инвестирования активов Клиента. Декларация о рисках дает Клиенту общее представление о рисках, возникающих в связи с передачей активов в доверительное управление, и предупреждает о возможных потерях при осуществлении операций на фондовом рынке.

С Договором Доверительного Управления и всеми приложениями к нему можно ознакомиться в разделе «Документы по доверительному управлению»

Состав активов, которые могут быть включены в портфель клиента, определяется инвестиционным профилем и индивидуальной стратегией клиента. В общем случае в состав активов могут включаться государственные долговые ценные бумаги, муниципальные и корпоративные облигации, номинированные в рублях и валюте, акции, драгоценные металлы (золото, серебро, платина, палладий), а также паи паевых инвестиционных фондов, обращающиеся на организованных торговых площадках, и производные ценные бумаги в предусмотренном законом порядке.

Клиент, по согласованию с компанией, может передать в доверительное управление векселя. Управляющий имеет право принять векселя в доверительное управление, но не может приобретать векселя для клиентов, так же как и выдавать займы за счет клиентов.

В отдельных случаях для приобретения ценных бумаг, предназначенных для квалифицированных инвесторов, может понадобиться квалификация клиента в качестве квалифицированного инвестора.

Физические и юридические лица, в том числе институциональные инвесторы (негосударственные пенсионные фонды, страховые компании, кооперативы, саморегулируемые организации, эндаумент фонды и пр.) Клиентами могут стать как российские, так и иностранные юридические и физические лица. В отдельных случаях будет необходима квалификация клиента в качестве квалифицированного инвестора.

Да, вы можете открыть в Gx2Invest несколько Классических Инвестиционных Счетов и до 3-х Индивидуальных Инвестиционных Счетов. К каждому Классическому и Индивидуальному Инвестиционным Счетам заключается отдельный Договор доверительного управления. Каждому Инвестиционному Счету соответствует индивидуальная стратегия управления в соответствии с Инвестиционным профилем клиента.

Договор доверительного Управления заключается на один год и автоматически продлевается на такой же срок, если ни Клиент, ни GX2Invest не решили расторгнуть договор. Договор может быть расторгнут досрочно по инициативе и Клиента и Компании. В случае с Договором доверительного управления Индивидуальным Инвестиционным Счетом, договор расторгается при выводе денежных средств с Индивидуального Инвестиционного Счета.

Договор доверительного управления, к которому присоединяется Клиент, открывая Инвестиционный Счет, не регламентирует суммы, которые Клиент (учредитель управления) обязан передать в управление и/или поддерживать минимальный остаток на инвестиционном счете.

Минимальная рекомендуемая сумма указывается исходя из минимальной платы за управления, которая взимается 1 раз в год. Например, плата за управление по стратегии Рост по Классическому Инвестиционному Счету составляет 1% от суммы введенных активов минимум 30 000 рублей, что соответствует рекомендуемой сумме активов 3 млн. руб.

Таким образом, если вы в течение года вывели часть средств из управления и стоимость активов по счету стала меньше чем рекомендуемая сумма, то у вас есть время чтобы решить, поменять стратегию управления или нет.

Инвестиционные стратегии, которые мы предлагаем, рассчитаны на разные суммы в управлении, поэтому всегда найдется вариант, который подходит именно для вас.

Да, у GX2Invest есть Лицензия Центрального Банка России № 065-12598-001000 на деятельность по управлению на рынке ценных бумаг. Компания ведет деятельность с 2006 года и объединила команду аттестованных профессионалов с более чем двадцатилетним опытом работы на рынке управления активами. Проверить информацию можно на сайте Центрального Банка РФ.

Ознакомиться с полным текстом договора, его приложениями и регламентом обслуживания можно на сайте компании в разделе Документы по доверительному управлению.

Инструкция с картинками по проверке подписи и распечатке подтверждения находится здесь.

Пополнить Инвестиционный Счет можно только рублями. Пополнение счета осуществляется переводом с вашего банковского счета на специальные счета Gx2Invest, предназначенные для денежных средств клиентов, в Райффайзенбанк:

1. Банковский перевод:

• В Личном кабинете выберите портфель, который вы планируете пополнить, нажмите три точки справа, выберите "Пополнить", затем "Банковским переводом". Внизу появится QR код для автоматического формирования платежного поручения.
• Информацию о платежных реквизитах и назначении платежа можно найти в файле "Образец платежного поручения" или "Реквизиты для пополнения".
• Также можно связаться с менеджером Gx2Invest или написать запрос на backoffice@gx2invest.ru для получения реквизитов и назначения платежа.

2. Через Систему быстрых платежей (СБП):

• В Личном кабинете выберите портфель, который вы планируете пополнить, нажмите три точки справа, выберите "Пополнить", затем "Через систему быстрых платежей". Внизу появится QR код для автоматического формирования платежного поручения.

Обратите внимание: ваш банк может удержать комиссию за перевод.

Вознаграждение GX2Invest взимается только за фактическое управление инвестиционным счетом, то есть, только после его пополнения денежными средствами или ценными бумагами.

В GX2Invest действуют стандартные комиссии:

Комиссия за управление:

для Индивидуального Инвестиционного Счета:

• Если суммарное пополнении ИИС составит не более 30 000 р. Комиссия за управление - 100 р. в год,
• Если суммарное пополнение ИИС составит более чем 30 000 р. Комиссия за управление 1% годовых от внесенной суммы (минимум 4 000 р. в год.)

Например: Сначала вы внесли на ИИС 29 000 р., при пополнении счета Gx2Invest удержит 100 р. Через некоторое время вы пополнили счет еще на 500 000 р., Gx2Invest удержит дополнительно 3 900 р. и ежеквартально будет удерживать 322,5 руб. Общая сумма всех удержанных за год комиссий за управление составит 5 290 р. или 1% от внесенных на счет 529 000 р.

для Классического Инвестиционного Счета:

• Плата за управление 1% годовых от внесенной суммы (минимум 30 000 р. в год.)

Например: Вы внесли на КИС сумму 5 000 000 р. При пополнении счета мы удержим 30 т. р. минимального вознаграждения за год. и ежеквартально будем удерживать 5 000 руб. Общая сумма всех удержанных за год комиссий составит 50 000 р. или 1% от внесенной суммы.

Комиссия за успех (если инвестиционный профиль клиента РАЦИОНАЛЬНЫЙ / АГРЕССИВНЫЙ ) для всех типов счетов:

• Комиссия за успех - 15% от прироста стоимости активов на счёте.

Пример 1: Вы внесли на счёт ИИС сумму 600 т.р., мы сразу удержали плату за управление 4 000 руб. а оставшуюся сумму инвестировали в ценные бумаги. В конце квартала стоимость активов выросла до 650 000 р. Мы удержим плата за успех от прироста стоимости портфеля - 15% от 50 000 р. или 7 500 р. На следующий период фиксируется новая начальная стоимость активов 642 500 р. (стоимость активов на конец предыдущего периода за вычетом платы за успех). Если на конец следующего квартала стоимость активов по счету превысит новую начальную стоимость, то плату за успех будет снова рассчитываться от такого превышения.

Пример 2: Вы внесли на КИС сумму 3 000 000 р. При пополнении счета мы удержали 30 т. р. минимального вознаграждения за год. и остаток инвестировали в ценные бумаги. В конце квартала стоимость активов выросла до 3 500 000 р. Мы удержим плату за успех от прироста стоимости портфеля - 15% от 500 000 р. или 75 000 р. На следующий период фиксируется новая начальная стоимость активов 3 425 000 р. (стоимость активов на конец предыдущего периода за вычетом платы за успех). Если на конец следующего квартала стоимость активов по счету превысит новую начальную стоимость, то плату за успех будет снова рассчитываться от такого превышения.

Для всех индивидуальных стратегий управления размер комиссионного вознаграждения определяется индивидуально под клиента.

Gx2Invest является налоговым агентом для своих клиентов. Это значит, что мы сами рассчитаем и удержим НДФЛ с ваших доходов по ценным бумагам и вам не нужно будет подавать налоговую декларацию по этим доходам.

На данный момент с частных инвесторов взимается налог на доходы физических лиц по ставке 13% для резидентов и 30% для нерезидентов.

Какие изменения в налогообложении произойдут с 2025 года можно прочитать в нашем материале.

Более подробное описание действующих Инвестиционных Профилей можно посмотреть по следующим ссылкам:

• Консервативный
• Стратегия Рациональный
• Стратегия Агрессивный

Gx2Invest разрабатывает индивидуальную стратегию управления, исходя из инвестиционного профиля клиента.

Ценные бумаги и деньги клиентов отдельны от ценных бумаг и денежных средств Gx2Invest и хранятся на отдельных денежных и депозитарных счетах в независимых от Gx2Invest банках и депозитариях - это требование закона.

Требования кредиторов к компании не распространяться на денежные средства и ценные бумаги ее клиентов. Поэтому долги компании не угрожают сохранности денег клиентов.

Если у компании отзовут лицензию или она станет банкротом, то ценные бумаги и деньги клиент переведет к другому, выбранному им, брокеру или управляющему.