ИНДИВИДУАЛЬНЫЙ
ИНВЕСТИЦИОННЫЙ СЧЕТ
С ГОСУДАРСТВЕННОЙ ПОДДЕРЖКОЙ
Инвестиции в государственные облигации
Доходность
до 14%*
До 52 000 руб***
в год от
государства
Инвестиции
с низким уровнем
риска
Хорошая
альтернатива
банковскому вкладу
Освобождение от
налогов согласно
НК РФ статья 219.1

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) - это специальный счет для вложения в ценные бумаги. Данный счет дает возможность получить доход и вернуть налоги.

Ираклий Кирия, управляющий директор GX2 Invest:

«ИИС за счет вложений в ценные бумаги может дать доход выше банковского депозита. Прибавьте к этому налоговый вычет, и вы получите один из самых выгодных и надежных вариантов вложения денег.»

ПОЛУЧИТЬ КОНСУЛЬТАЦИЮ

КАК ЭТО РАБОТАЕТ

Взносы и пополнения
+
Потенциальный инвестиционный доход
+
Налоговый вычет
=
Финансовый результат

ФИНАНСОВЫЕ СТРАТЕГИИ ДЛЯ ВАС

В портфель приобретаются высоконадежные облигации государственных корпораций или государства.

Цель инвестирования: Сохранение и защита капитала. Государственные гарантии по выплатам. Налоговые льготы.
Уровень риска: Консервативный
Планируемый доход от инвестирования за 3 года год — до 14 % годовых *
* Доходность рассчитана по состоянию на 14.08.2018 с учетом налогового вычета, при условии, что процентные ставки по облигациям ОФЗ не изменятся, дивидендные выплаты сохранятся на уровне 5% в год, а инвестор каждый год вносит на счет по 400 000 руб. Принимая решение об инвестициях, основывайтесь на собственной финансовой ситуации и конкретных инвестиционных целях, при необходимости получите у нас дополнительную консультацию. Доход от инвестиций может изменяться, а прошлые результаты не являются гарантией будущих результатов.
ИСТОРИЧЕСКАЯ ДОХОДНОСТЬ СТРАТЕГИИ
+14% годовых
За период с 31.07.2016 по 31.07.2018 г. Без учета налогового вычета.

Управляющий формирует портфель из надежных облигаций и ликвидных акции. Доход по облигациям защищает первоначальную сумму вложения, а акции дают возможность получить больше чем по пакету Надежные облигации.

Цель инвестирования: Сохранить тело инвестиций и получить доход выше инфляции и ставок по депозитам. Дивидендные выплаты. Налоговые льготы.
Уровень риска: Рациональный
Планируемый доход от инвестирования за 3 года год — до 21 % годовых *
* Доходность рассчитана по состоянию на 14.08.2018 с учетом налогового вычета, при условии, что процентные ставки по облигациям ОФЗ не изменятся, дивидендные выплаты сохранятся на уровне 5% в год, а инвестор каждый год вносит на счет по 400 000 руб. Принимая решение об инвестициях, основывайтесь на собственной финансовой ситуации и конкретных инвестиционных целях, при необходимости получите у нас дополнительную консультацию. Доход от инвестиций может изменяться, а прошлые результаты не являются гарантией будущих результатов.
ИСТОРИЧЕСКАЯ ДОХОДНОСТЬ СТРАТЕГИИ
+21% годовых
За период с 31.07.2016 по 31.07.2018 г. Без учета налогового вычета.

Управляющий формирует портфель ликвидных акции, по которым стабильно выплачиваются высокие дивиденды. Ваши инвестиции возвращаются вам в виде дивидендов, оставляя возможность заработать на росте стоимости акций.

Цель инвестирования: разумный уровень инвестиционного риска в обмен на потенциально высокий доход. Дивидендные выплаты. Налоговые льготы.
Уровень риска: Умеренно-Агрессивный
Планируемый доход от инвестирования за 3 года год — до 28 % годовых *
* Доходность рассчитана по состоянию на 14.08.2018. Принимая решение об инвестициях, основывайтесь на собственной финансовой ситуации и конкретных инвестиционных целях, при необходимости получите у нас дополнительную консультацию. Доход от инвестиций может изменяться, а прошлые результаты не являются гарантией будущих результатов.
ИСТОРИЧЕСКАЯ ДОХОДНОСТЬ СТРАТЕГИИ
+28% годовых
За период с 31.07.2016 по 31.07.2018 г. Без учета налогового вычета.

КАЛЬКУЛЯТОР ИНВЕСТИЦИЙ

Рассчитайте свой доход от ИИС через 3 года

ШАГ 1
Цель ваших инвестиций?
Цель: 14% годовых
Хочу получить доход как по вкладу, но больше, чем в банке
Цель: 21% годовых
Хочу получить доход выше с гарантией первоначальной суммы
Цель: 28% годовых
Готов принять риск, но хочу высокий доход

ЧТО ТАКОЕ ИНДИВИДУАЛЬНЫЙ
ИНВЕСТИЦИОННЫЙ СЧЕТ?

Государственная программа
С 1 января 2015 года любой гражданин России может открыть специальный счет- Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС)

Налоговый вычет до 52 000 руб/год или на весь доход по счету ИИС.
Владелец ИИС имеет право получить налоговый вычет в размере 13% от инвестированных средств(Максимальный размер вычета 52 000 рублей в год) или освободить весь доход по счету от налога.

Законодательная база
Налоговый кодекс РФ статья 219.1 п.1 подп. 2 и 39-ФЗ “О рынке ценных бумаг” глава 3, статья 10.3.

ОСНОВНЫЕ ПРАВИЛА ИИС СОГЛАСНО
ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВУ

Только один счет может быть
открыт на каждого гражданина
Максимум 1 000 000 руб. в год можно инвестировать на счет
Срок инвестиций
для получения налоговых льгот -
3 года

ХОТИТЕ ЗНАТЬ БОЛЬШЕ?
ПРИХОДИТЕ НА БЕСПЛАТНЫЙ СЕМИНАР!

при участии:
Инвестирование для всех.
Как заработать 52 000 руб. на возврате НДФЛ.
24 декабря
18:30
г. Екатеринбург, ул. Хохрякова, 10, БЦ “Палладиум”
УЗНАТЬ БОЛЬШЕ

ОБ УПРАВЛЯЮЩЕЙ КОМПАНИИ

Управляющая компания GX2Invest (зарегистрированная торговая марка Акционерного общества
"Управляющая компания "Система Профит") является профессиональным участником рынка ценных
бумаг и действует на основании лицензии Центрального Банка России № 065-12598-001000.

Профессиональный участник рынка с 2006 года
ТОП-8 в рейтинге Управляющих Компаний
1-е место среди Управляющих Компаний в Екатеринбурге****
Помощь в оформлении Налоговой декларации
Член Национальной Ассоциации Участников Фондового Рынка (НАУФОР)
ИРАКЛИЙ КИРИЯ
ГЕНЕРАЛЬНЫЙ ДИРЕКТОР
  • Профессиональный управляющий с более чем 10-летним опытом управления активами;
  • Директор Екатеринбургского филиала ИК “Тройка Диалог”
  • Под его руководством команда GX2Invest вошла в ТОП управляющих компаний
НАШИ ПАРТНЕРЫ

ПОДРОБНЕЕ ОБ ИНДИВИДУАЛЬНОМ
ИНВЕСТИЦИОННОМ СЧЕТЕ

Индивидуальный инвестиционный счет это специальный счет, который предназначен для покупки, продажи и хранения ценных бумаг и денежных средств клиента - физического лица. Такой счет может быть открыт в управляющей или брокерской компании, имеющей специальную лицензию Банка России.

Владелец ИИС, инвестируя в ценные бумаги до 1 млн.р., ежегодно имеет право вернуть 13% от вложенной суммы в виде налогового вычета на налог на доходы физических лиц (НДФЛ) ежегодно при условии, что он не будет выводить денежные средства со счета в течение 3 лет.

С 1 января 2015 года в соответствии с Федеральным законом от 21.12.2013 N 379-ФЗ и главой 3 Федерального Закона от 22.04.1996 №39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" любой гражданин России может открыть специальный счет — Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС).

В случае, когда клиент делает банковский вклад, по сути он дает банку в долг под заранее определенный процент и берет на себя кредитный риск Банка. Досрочное прекращение вклада влечет за собой существенное снижение ставки. Если банк входит в систему гарантирования вкладов, то вклад клиента застрахован в АСВ на сумму до 1 400 т.р.

Счет ИИС, как и любой счет у проф.участника, это - по сути счет, на который приобретаются любые ценные бумаги. Все, что приобретено на этот счёт, принадлежит напрямую клиенту и не включается в баланс Управляющей компании. Таким образом, если в отношении Управляющей Компании вводится процедура банкротства, активы клиента не включаются в конкурсную массу.

В то же время, Клиент принимает на себя рыночные и кредитные риски ценных бумаг, которые приобретаются на его счет ИИС. Для консервативных Клиентов подойдут облигации ОФЗ (облигации федерального займа), гарантом по данным облигациям выступает государство, имеющее в России наивысший рейтинг надежности. На данный момент доходность ОФЗ не ниже, чем по банковским вкладам.

Клиент подписывает 4 документа.
  • Анкета Клиента
  • Соглашение о присоединении к Регламенту и типовому Договор доверительного управления Индивидуального Инвестиционного Счета. Сам регламент и типовой договор в свободном доступе на сайте Компании gx2invest.ru.
  • Инвестиционный профиль Клиента (определяется его предпочтения по степени Риска)
  • Протокол о вознаграждении (Как рассчитывается и удерживается вознаграждение Компании).

Счет можно открыть на любой срок, и он будет существовать до тех пор, пока Клиент не выведет денежные средства с него. Таким образом, Клиент может заводить каждый год существования счета деньги, и каждый год получать налоговый вычет.

Особенность счета заключается в том, что нельзя вывести часть денежных средств со счета, а только все. После вывода средств счет автоматически закрывается.

Надо помнить, что если клиент выводит со счета деньги ранее чем через три года после открытия счета, он теряет право на налоговый вычет.

Собственником счета ИИС, а также собственником всех активов на этом счете, является Клиент.

Всех владельцев счетов ИИС Управляющая компания регистрирует в Федеральной Налоговой Службе и на Московской Бирже. Денежные средства могут быть выведены со счета ИИС только на счет клиента.

Управляющая компания получает право, как Доверительный управляющий, приобретать для клиента те ценные бумаги, которые соответствую Инвестиционному профилю Клиента.

Управляющая компания гарантирует собственным капиталом, что средства Клиента будут размещены в строгом соответствии с его Инвестиционным профилем, и будет заинтересована в приросте стоимости активов, так как основное вознаграждение компания получает от дохода, который получит Клиент.

Гарантом каждой ценной бумаги выступает их эмитент – компания, выпустившая ту или иную ценную бумагу. Так, гарантом ОФЗ выступает государство.

Строгий надзор Банка России, отделение активов Клиентов от собственных активов Компании, хранение ценных бумаг в Центральном депозитарии Московской Биржи (НРД) и хранение денежных средств в Расчетной палате Московской Биржи (НКЦ) - гарантируют сохранность активов Клиентов. Собственником всех активов является Клиент.

Да, перечень бумаг будет ограничен. Запрещен полностью Форекс, маржинальная торговля, покупка иностранных ценных бумаг на иностранных биржах и размещение в депозиты в Банках. На данный момент мы ждем окончательных разъяснений от Банка России по опционам и фьючерсам. Мы, как доверительный управляющий, будем включать в портфель только акции и облигации, прошедшие листинг на Московской Бирже.

Как альтернатива депозиту (Стратегия Надежные облигации)
Профессиональные консультанты рекомендуют обратить внимание на государственные облигации и облигации системообразующих российских банков и компаний, которые на текущий момент приносят до 8% дохода в год , только к доходу по облигациям прибавляется ещё 13% от вложенной суммы в виде налогового вычета.

Как персональный пенсионный счет (Стратегии Надежные облигации и Дивидендные акции)
Инвестиции в акции считаются более рискованными, чем облигации и депозит, особенно краткосрочные, но инвестиции на срок более трёх лет оправданы. Правильно подобранный портфель ликвидных акций может приносить ежегодный доход около 5-7 % в виде дивидендов, оставляя возможность заработать на росте стоимости. Дополнительно вы получите 13% от вложенной суммы в виде налогового вычета.

Инвестиции в паевые фонда, драгоценные металлы, валюту и пр. (Специальная стратегия)
Если Клиент планирует приобрести специфические ценные бумаги или иные активы, мы предложим ему индивидуальные условия.

Инвестор может выбрать один из двух вариантов возврата НДФЛ:

1. Если у вас есть источники дохода, по которым с вас удерживается налог на доходы физических лиц (например ваш работодатель перечисляет НДФЛ с зарплаты) вы можете подать налоговую декларацию с требованием к возврату удержанного НДФЛ, но не более 52 т.р. в год.
Для возврата НДФЛ надо предоставить в налоговый орган налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ, приложить документы, подтверждающие получение дохода, облагаемого по ставке 13%, в соответствующем налогом периоде (например справка с места работы), документы, подтверждающие факт зачисления денежных средств на индивидуальный инвестиционный счет (ст. 219.1 п.3 НК РФ), заявление на возврат налога с указанием банковских реквизитов налогоплательщика.
Внимание: В случае закрытия счета ИИС или вывода денежных средств ранее трех лет, все полученные суммы из бюджета надо будет вернуть.

2. Если у вас нет источников дохода, с которых бы удерживался НДФЛ, то вся прибыль, возникшая по окончанию срока действия ИИС, но не ранее 3-х лет, освобождена от налогообложения.
Налогоплательщик предоставляет управляющей компании справку из налоговой инспекции о том, что налогоплательщик не пользовался налоговыми вычетами на взносы на ИИС в течение срока существования ИИС. В этом случае мы, как налоговый агент, не будем удерживать подоходный налог.
Внимание: При закрытии счета ранее трех лет, с положительного финансового результата взимается НДФЛ, как по обычному счету.

Можно выбрать только один вариант налогового вычета на весь срок существования ИИС. Если вы пока не может сделать выбор между вариантами вычета, то вы можете его сделать по истечение 3 лет с момента открытия счета. Смена варианта возможна после того, как вы закроете старый счет ИИС и откроете новый.
  • можно иметь только один договор на ведение ИИС
  • вносить на счет можно только денежные средства
  • Ежегодно можно пополнять счет на сумму не более 1 млн. р.
ФЗ от 21.12.2013 N 379-ФЗ, дополняющий с 1 января 2015 года главу 3 Федерального Закона от 22.04.1996 №39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" статьей 10.3, регламентирующей открытие индивидуальных инвестиционных счетов.
Мы рекомендуем вместе со счетом ИИС открыть обычный Классический счет доверительного управления, и, в случае поступления излишка, мы этот излишек зачислим на обычный счет доверительного управления, или вернем его на банковский счет инвестора
Трехлетний срок считается от даты заключения договора. Можно завести деньги на счет в последний день календарного года и получить за этот год вычет.
Даже частичный вывод денежных средств будет означать расторжение договора на ведение ИИС. Поэтому рекомендуем выводить средства по истечении 3 лет.
Наследование ценных бумаг и денежных средств на ИИС произойдет в установленном законодательстве порядке, и не будет облагаться налогом. Наследник может распорядится имуществом на свое усмотрение, а так же открыть счет ИИС на себя и пополнить его самостоятельно.
Формально ограничений не существует. Но основное преимущество счета ИИС заключается в возможности получения Налогового вычета, а такой вычет для нерезидента недоступен.
Формально ограничений нет, но чтобы избежать вопросов от Налогового органа, мы рекомендуем заводить рубли на счет, которые могут быть конвертированы в валюту на Бирже, и/или приобретены ценные бумаги, номинированные в валюте.
Законом разрешено иметь только один счет. Но в случае, когда Клиент желает перевести свой ИИС в другую компанию, закон разрешает на срок не более 30 дней открыть второй счет, чтобы осуществить перевод активов, после чего первый счет закрывается.
Прямо не запрещено, ждем разъяснений от Банка России.
Вводить можно только денежные средства, за исключением случая перевода ИИС от одного брокера или УК к другому, при сохранении ИИС.
Возврат НДФЛ можно получить на ИИС, либо на банковский счет, если ФНС были предоставлены реквизиты этого счета.
Ограничений по этому поводу нет, можно получить вычет и через 3 года.

Российским законодательством не запрещено открытие Индивидуального Инвестиционного Счета на ребенка, также как и обыкновенный счет доверительного управления. Однако операции по счетам несовершеннолетних совершаются только с разрешения органов опеки, либо родителей, опекунов или попечителей. То есть, по каждой сделке (купля или продажа) родителями ребенка должно получаться письменное разрешение от органов опеки, что делает активные операции по счету практически невозможными.

Поэтому счет ИИС можно открыть даже на новорожденного, у которого уже есть свидетельство о рождении, и купить Гос.облигации максимально длинного срока. Каждый год придется ходить в орган опеки - получать разрешение на покупку новых облигаций при введении новых средств на него.

Подробнее по вопросу открытия индивидуального инвестиционного счета можно просмотреть нормы ст. 28 Гражданского кодекса РФ и пункты 2 и 3 статьи 37 Гражданского кодекса РФ.

Доверительному управляющему запрещено совершать маржинальные сделки по счету клиента.
Вам достаточно выбрать один из пакетов вклада (Надежные облигации, Дивидендные акции, либо Надежные облигации + Дивидендные акции). В рамках пакета мы предложим набор облигаций или акций, которые вы можете согласовать. Все дальнейшие действия по покупке и продаже в рамках согласованного списка мы совершаем сами.
Эти доходы физического лица попадут под налогообложение даже на ИИС. Налог удержит депозитарий при выплате дивиденда, либо купона на ИИС. Доверительный управляющий зачислит на ИИС уже за вычетом НДФЛ. В некоторых случаях купоны по облигациям освобождаются от выплаты НДФЛ, например государственные облигации ОФЗ.

Все активы делятся на несколько групп, которые различаются между собой разными доходностью и надежностью. Это облигации, акции и прочие финансовые инструменты.

Самый надежный вид активов – это облигации. Они почти не меняются в стоимости, и приносят постоянный небольшой доход. Самые надежные из облигаций – это государственные облигации федерального займа (ОФЗ). Они гарантированы государством.

Корпоративные облигации гарантированы компанией, выпустившей их: облигации Газпрома – Газпромом, и т.д.

Акции не гарантированы в стоимости на коротком промежутке времени; но они приносят доход в виде дивидендов, и, как правило, акции крупных и серьезных эмитентов на длительном периоде времени, более 3 лет, с большей вероятностью вырастут в цене.

Да, такой риск существует. Рыночный и кредитный риск лежит полностью на владельце ИИС. Вы сами можете ограничить эти риски, выбрав пакет вкладов Надежные Облигации, в рамках которого мы купим для вас государственные облигации, либо облигации с наивысшим рейтингом надежности. Здесь кредитный риск будет такой же, как у депозита.

По пакету вкладов Дивидендные акции рыночный риск выше, поскольку мы включаем в него ликвидные акции, по которым могут быть существенные колебания цены. Такие колебания частично компенсируются ежегодными дивидендами и в долгосрочной перспективе Дивидендные акции скорее всего обгонят в доходности облигации и депозиты.

Да, мы поможем вам заполнить Налоговую декларацию и собрать пакет документов.
Да, можно. График пополнения вы определяете сами, главное, чтобы в течение календарного года суммарно вы не перечислили больше 1 млн.р.
Если действующий вычет предоставлялся за покупку недвижимости, то сначала будет возвращен вычет по ИИС (не более 52 000 р. в год), а потом остальные причитающиеся средства по вычету за покупку квартиры. Таким образом, вы не теряете возможность получить оба вычета, вам все равно вернут всю сумму вычета: и за ИИС, и за недвижимость, просто платежи будут по времени дольше продолжаться.
Нельзя, т.к. для получения налогового вычета необходимо предоставить документы, подтверждающие факт внесения средств на ИИС. В случае пополнения счета работодателем - налоговая запросит и копию платежки и копию письменного распоряжения - но если налоговая решит придраться - то у нее будут на то все основания -фактического внесения средств налогоплательщиком не было.

КАК ОТКРЫТЬ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ СЧЕТ?

Инвестиционный счет с любой стратегией можно открыть в офисе продаж в г.Екатеринбург.

ЕКАТЕРИНБУРГ - ОФИС ПРОДАЖ
ул. Хохрякова д.10 оф.1008 (БЦ "Палладиум")